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你不知道的巴菲特存股诀窍,奉行投资金律,选股哲学,一定要学起来呀!


巴菲特奉行的投资金律有两条:“第一条就是‘不要赔钱’,第二条是‘永远不要忘记第一条’。”

2008年的国际金融海啸,给许多投资人上了一课,尔后长达十多年的多头行情也带动了“存股”风气盛行。


存股并不是买入放著就能赚钱,15年的存股时间并不短,股市的震荡几乎不可能预测,若缺乏选股经验买到长期弱势股,仍是空忙一场。

然而,2020年的新冠肺炎和油价急跌却让股市急遽回落,台股第1季最大跌幅达31%,在这样恐慌的氛围下,若希望投资组合能长期能禁得起空头的考验,应把握存股原则建构稳定投资,不妨参考投资大师巴菲特是怎么选股的:



巴菲特擅长透过长期ROE(股东权益报酬率)表现良好等条件来挑出为股东负责、财务体质良好的公司,他曾多次于股东会中阐述ROE的重要性,他说,这个指标是用来衡量一家公司是否具有经营效率的标准,白话来说,就是“公司如何善用股东的钱,创造获利!”


巴菲特曾经说过:“人生就像滚雪球,只要找到溼的雪和长的坡道,雪球自然会越滚越大。”投资和存股也是如此,溼的雪代表投资报酬率;长坡道指的是时间,只要有稳定的投资报酬率和够长的时间,长时间复利下来就会有很可观的成果(雪球)。

也就是说,存股族获利的诀窍在于:以时间来换取空间!



巴菲特于2018年致股东信中提到,指数型ETF可能是一般人最适合的投资商品,最大原因就在于,指数型ETF是买进一篮子商品,让投资人避开了单一选股风险。

定期定额投资法,最直接的优点有两个,首先是,这种投资法有自动内建危机入市的机制,例如,台股指数万点只能买进一张股票的话,当股市崩盘到5.000点,就变为翻倍买进两张,因此投资人不用担心“一时买到高点”的问题。


透过定期定额在15年的投资时期,自动买到长期平均价。另外一个好处就是,每个月能清楚要投资的金额,这对于每月固定领薪的上班族来说,财务负担会比较舒适。

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